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艺术界是否存在洗钱问题?

专家们不相信,延长《银行保密法》(BSA)的提议将有效地打击金融业的不法行为。

10月12日“艺术品市场与洗钱:研讨会”第一次会议,在凯蒂墨菲圆形剧场,波美拉茨艺术设计中心,时尚技术学院(作者为过度过敏拍摄)金博宝188

作为拟议延长《银行保密法》(BSA)艺术和文物市场等待美国众议院审议,艺术市场的支持者们正在温和派和保守派之间就这项法案达成共识。凯斯西储大学和时尚技术学院(Fit)最近召开了一次研讨会,召集了艺术市场专家、律师和洗钱专家,讨论金融渎职在行业中的普遍程度。

创建于1970年,这个牛血清白蛋白是为了防止主要金融机构洗钱,要求它们:除此之外,保存现金购买记录,并针对可疑活动和超过10000美元的异常高交易提交报告。卖东西的商人至少50000美元的货物还必须向政府报告他们的记录。

这个法律定义关于洗钱的描述是通过合法渠道处理犯罪所得,以故意掩盖资产的非法来源或所有权。最常见的洗钱形式包括通过控股公司掩盖个人财富的虚假会计做法,壳牌公司,以及离岸账户。偷税漏税有时是这一犯罪的一个相关方面,通常通过小交易和离岸账户来隐藏应纳税所得额来实现这一目标。房地产行业尤其被此类活动的例子所困扰。去年八月,唐纳德·特朗普总统的前竞选主席,保罗·马纳福特,因多次银行和税务欺诈被判有罪。他还面临华盛顿特区另一宗案件中的洗钱指控,但与司法部的特别顾问达成了认罪协议,罗伯特S。穆勒三世,在法庭上面对这些指控之前。

在研讨会的开幕词中,娜塔莎·德根(fit艺术市场研究主席)指出,尽管公众认为艺术市场是倾斜的和不受管制的,可核实的洗钱案件很少。詹姆斯·麦克安德鲁在第一个小组中重复了这一观察,前国土安全部(DHS)27年高级特派员,他们现在有效地代表经销商和收藏家进行游说。在DHS的时候,Mcandrew成立了其国际艺术品和古董盗窃调查项目。根据他的职业传记,麦坎德罗个人发现了2000多件艺术品和古董。价值上千万美元,对于世界各地的国家。所以当艺术品被盗时,麦克安德鲁说:“没有一个艺术品交易商或收藏家因通过艺术品洗钱而被定罪。拍卖是恶作剧还是恶作剧的想法太离谱了,因为还没有得到证实。”

约翰·伯恩,一位反洗钱专家,长期以来一直主张建立一个规范的艺术品市场,意气相投地指责麦克安德鲁阻挠了专家组的辩论。伯恩强调,没有定罪并不一定意味着没有洗钱犯罪。除此之外,他表示怀疑,拟议中的BSA延期将继续通过国会,除非它被折叠成一个更大的法案。(卢克·梅瑟,提出该法案的印第安纳州金融服务委员会共和党人,最近在共和党初选中失去了参议院席位的申请。)

据安德鲁·亚当斯说,洗钱处副处长纽约南区承认大多数涉及艺术品的金融案件涉及欺诈。他的主张得到了克里斯托弗·麦基奥的支持,联邦调查局负责艺术品和古董犯罪的特别探员。McKeogh提到了他在该领域的一些案例研究,包括有争议的颠覆埃里克·普雷兹的伪造帝国.2016年,这名艺术品经销商因制作数百幅由威廉·德库宁和琼·米切尔等艺术家创作的假画而被捕;他于2017年被判处41个月的联邦监狱。今天,McKeogh估计,通过二级市场和eBay,Puppez在网上销售了1000到1500件假货。

在他的演讲中,McKeogh还引用了Neil Brodie的一个账户,牛津大学濒危考古高级研究员,声称至少有10万件文物价值1000万美元或以上的在线销售,据估计,其中近80%是被抢劫或伪造的。

实际上,在研讨会的任何一届会议上,没有任何一位专家赞成将BSA扩展到艺术领域。第二个小组温和的声音谴责这项规定是不必要的惩罚小企业仅仅进入市场。他们指出,即使是商场或海滨小镇内的小型画廊,如果总收入超过5万美元,也会受到英国标准协会的监管。目前缺乏遵守这些政府法规所需的基础设施,大多数艺术品经销商需要实施新的政策,并可能雇佣专门的工作人员来处理文书工作,或者面临可能的高额罚款。爬上百万.

仍然,支持小企业需求并不能准确地反映BSA对邻近的受监管行业(如珠宝和货币学)的影响。虽然贵金属的销售商,石头,自从英国标准协会(BSA)扩大后,珠宝商就看到了他们头顶上的尖峰。2005年他们的部门,这些行业仍然是有利可图的。据麦肯锡称,预计全球销售额将达到1480亿欧元(约合1716亿美元),珠宝行业的年销售额将以5%至6%的健康增长。到2020年,总计2500亿欧元(约2900亿美元)。这会让小企业尽管如此,不清楚。

彼得·汤帕,执行董事全球遗产联盟,提倡硬币交易商和金条行业违反BSA规定。在研讨会上,他声称,由于繁琐的规章制度损害了他们的底线,他在这些行业的联系人正努力在行业中竞争。汤帕预言最终,其中许多交易商会退出市场,因为反洗钱限制会给经商带来无法承受的管理费用。

10月12日“艺术品市场与洗钱:研讨会”第二届会议,在凯蒂墨菲圆形剧场,波美拉茨艺术设计中心,时尚技术学院(作者为过度过敏拍摄)金博宝188

当被问及该法案背后的政治动机时(例如,为什么一位印第安纳州的国会议员会对一个主要设在纽约的行业推行法规,专家组成员彭丽思,德勤艺术与金融倡议的专家领导,她说她不相信拟议中的BSA延期是出于政治原因。Patten声称她认识两位主张该法案的人,他们在华盛顿自称是自由主义者,世卫组织认为扩大BSA条例是进一步保护文化遗产项目的一种方法。哥伦比亚大学法学教授乔·巴克·莱尔德注意,进一步的规章制度是一项简单的政治成就,但如果它们不能得到适当的执行或是重复性的话,在法律上就没有什么意义。大多数专家同意她的观点,引用了许多先前存在的禁止出售和流通被掠夺文物的准则,比如海牙公约和教科文组织公约重点是在武装冲突中保护文化财产。

如果设立BSA是为了阻止为恐怖分子和犯罪组织非法洗钱,然后汤帕认为法律对艺术的适用是错误的。像其他专家一样,他指出,罪犯不可能通过艺术市场使他们的钱合法化,因为这是一种基于关系的业务,具有很高的进入成本,无法保证一定的利润。此外,像佳士得和苏富比这样的大型拍卖行有相当大的法律部门和合规指导方针,可以排除违法行为。仍然,犯罪分子可以通过拍卖行利用空壳公司和二级代表建立渠道,以保证为洗钱目的出售物品,这并非完全不可能。

解决这种假设,汤巴声称,伊希斯只从他们出售被掠夺的伊拉克和叙利亚文物中获利数十万——这一数额太低,不足以证明哈里发参与艺术市场的合理性。其他估算,然而,把他们的收益放在更高的数字上400万到70亿美元之间.

最终,在没有可核实的洗钱案件的情况下,专家组成员和听众就艺术市场为什么有这样一个不光彩的名声进行了猜测。莱尔德观察到,仅仅是因为某些东西被感知并不能使它成为现实。艺术市场的不透明性,Mcandrew早些时候证明,主要是为了确保那些想保护自己身份以避免潜在盗窃威胁的有钱收藏家的匿名性。

专家组还试图证明艺术,与其他受监管行业不同,应免除BSA的责任,因为它是一种文化对象,而不是具有固定价值的商品。价格的主观性使其区别于贵重金属和珠宝等其他物品的销售。一位听众巧妙地质疑了这一假设,表明艺术在这一过程中的特殊非商品地位。她引用了2017德勤艺术与金融报告据估计,到2026年,收藏家将在艺术品上花费2.7万亿美元。相比之下,英国,世界第五大经济体,有一个国内生产总值2.6万亿美元.观众的评论与两届会议中受邀的专家所说的话形成了鲜明对比。正如一位听众所说,如果艺术品供应商继续将艺术品视为资产类别,那么,各国政府应该这样对待它并加以规范。无论是通过BSA还是新法规,这些数字无疑表明,最终将需要对艺术品市场进行进一步的监管限制。

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